A股8月04日 持续关注消费行业的未来发展态势。

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下面再来看看题材和个股：1、大消费:促消费的消息最近有多少，周五又出了个消息，经/济/日/报发的。预制菜等泛消费方向的趋势已经起来了，后面可能进一步走强，那我们的主线就不能变，围绕地产链、泛消费、汽车链等反复挖掘就可以了。

2、房地产:走势基本和券商同步，趋势很稳，上交易日大地产开始动了。房地产的优势在于不断有消息刺激，全国那么多地方，密集出台政策，良性推动，譬如上交易日晚上刚出的郑州15条，后面陆陆续续还有很多。

之前各地相继出台一系列措施以复苏经济、提振消费。在上月高层定调后，本轮消费刺激政策涉及的行业涉及行业更多，覆盖面更广，消费行业有望受到政策催化持续上行。一方面当前在城乡区域发展差距逐步缩小，乡村居民的消费水平增长潜力殊为可观。在政策定调下半年发力消费行业，三四线城市及乡镇消费信心回暖，消费升级的趋势有望提速。另一方面在消费升级趋势下消费新业态不断涌现，未来消费行业市场规模有望高速扩张。由此可见我们应该持续关注消费行业的未来发展态势。

综合分析：上交易日市场低开高走，整体走势仍在预期中，关注后市向上突破情况及量能回补情况。近20天内，中国人民银行已两次提及存量个人住房贷款利率调整，意味着存量个人住房贷款利率调整将打破僵局，进入实操阶段。但就存量个人住房贷款利率调整最新落地情况，多家银行称暂无具体落地方案，亦有个别银行表示“正在调研”。，结合此前中国人民银行的表态，调整存量个人住房贷款利率有两个路径：一是降低银行加点利率，二是用新贷款替代旧贷款，即所谓的转贷款。降低存量个人住房贷款利率对上市银行具有多方影响：一是利率下调势必对部分银行净息差构成一定压力；二是有助于降低因提前还贷导致的利息损失，同时，有助于促进消费和楼市需求，推动房地产复苏，进而推动经济加快复苏，利好银行盈利和资产治理。在个人住房贷款平均期限为18年的基本假设基础上，当前存量房贷年利息在2万亿元以上，假设存量房贷利率的调整目标点是5年LPR（基准）+10bp（加点），即4.30%，存量房贷利率调整可能每年降低房贷利息超4000亿元。市场较为期待的是，政策层面或许可以出台结构性货币政策工具、存款利率下调、定向降准等利好，以帮助商业银行降低负债成本。

002244滨江集团（/非/荐/股/）： 今年上半年实现销售金额926亿元，同比增长35%销售排名由去年末的第13名提升至第10名，在杭州及浙江省内持续领跑;

国联证券（/非/荐/股/）： 炒作大金融方向，具有区域特色的中型券商，立足无锡及江苏市场，存合并重组预期。流通市值278亿，全天成交18.89亿，换手率6.84%。消息面上：经/济/日/报：让居民通过股票、基金也能赚到钱，从而化消费意愿为消费能力。（对于股民来说，股市就是最大的消费）。龙虎榜前五买家共买入2.8亿，占比14.82%，其中小鳄鱼买入8377万，上塘路买入7381万，章盟主买入4243万，炒股养家买入4195万。寄希望国联证券出一字板，但前面大双头的压力较大。如果国联证券周五?炸板，对板块会有较大负反馈。

金地集团（/非/荐/股/）： 在深圳、上海、南京等城市的2022年度销售“市占率”位居当地前列。

天晟新材（/非/荐/股/）： 炒作大金融方向，全资子公司天晟证券，消息面上：经/济/日/报发文，让居民通过股票、基金也能赚到钱，从而化消费意愿为消费能力。

柯利达（/非/荐/股/）： 看好新型城镇化方向，国内知名的建筑装饰企业江苏省内业务占比超50%，，位列江苏省装饰行业第二。公司主营业务为建筑幕墙与建筑装饰工程的设计与施工，

一博科技（/非/荐/股/）： 专注于高速PCB设计技术服务、研发样机及中小批量的研发及生产服务。致力于打造一流的硬件创新平台,加快电子产品的硬件创新进程,提升产品质量。消息面上：AMD或推“中国特供版”AI芯片，一博科技是AMD合作伙伴。在GPU领域，全球主要有2大厂商，一个是英伟达，一个是AMD，AMD是英伟达唯一竞争对手。看这个方向是否有发酵。

000935四川双马（/非/荐/股/）： 主业已变更为私募股权基金业务，目前管理规模250亿元，主要布局先进制造、新能源等硬科技领域；

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